Isotipo de Argos AML & FD Argos AML & FD
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Plataforma de cumplimiento PLD & antifraude

Prevención de lavado de dinero que cumple desde el primer día

Argos AML & FD es un software de prevención de lavado de dinero (PLD) y detección de fraude diseñado para que cualquier entidad financiera o Actividad Vulnerable opere en regla desde su primer día de uso: expedientes KYC, monitoreo transaccional, listas restrictivas, calificación de riesgo y reportes regulatorios en una sola plataforma 100 % auditable.

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  • Cumplimiento normativo mexicano precargado
  • Alertas con estadística y Machine Learning
  • Enfoque Basado en Riesgo configurable
  • API abierta para tus sistemas
  • 24/7 screening de listas restrictivas
  • 100 % de acciones registradas en bitácora
  • 10 años de retención documental

Cumplimiento inmediato

Un sistema PLD hecho para cumplir desde el primer día

Argos no llega vacío. Se instala con el marco normativo, los catálogos oficiales y los flujos de trabajo que exige la regulación mexicana ya cargados, de modo que el área de cumplimiento comienza a operar en días —no en meses de parametrización— sin importar el tamaño ni el giro del sujeto obligado.

Listo para cualquier entidad financiera o Actividad Vulnerable

Un mismo motor está listo para funcionar para un banco, SOFOM, fintech o una empresa que realiza Actividades Vulnerables conforme al artículo 17 de la LFPIORPI. Cada institución opera como un entorno aislado, con su propia política, sus umbrales y sus usuarios, sobre una arquitectura hecha a la medida de cada entidad.

  • Expediente KYC completo para persona física y moral, con beneficiario final y máquina de estados de autorización.
  • Catálogos oficiales precargados: países, entidades federativas, actividades SCIAN, profesiones y productos.
  • Listas restrictivas integradas: OFAC, PEP y personas bloqueadas (LPB) con motor anti homónimos y duplicados innecesarios.
  • Avisos y reportes regulatorios con flujo de revisión, envío y evidencia de cada etapa.
  • Vigencia documental vigilada: alertas automáticas de documentos KYC próximos a vencer.
  • Seguridad de la información: cumplimos con los estándares regulatorios y mejores prácticas internacionales para proteger la información de tus clientes.

Entidades financieras supervisadas

Reportes, plazos y estructuras alineados al régimen de supervisión de la CNBV.

Bancos SOFOM E.N.R. y E.R. SOFIPO Casas de bolsa Fintech (IFPE / IFC) Casas de cambio Centros cambiarios Transmisores de dinero Uniones de crédito

Actividades Vulnerables (LFPIORPI)

Identificación, umbrales y avisos para los sujetos obligados del artículo 17.

Inmobiliarias Fedatarios públicos Mutuo y préstamo Metales y joyería Tarjetas de servicios Blindaje vehicular Arte y subastas Traslado de valores Activos virtuales

Monitoreo inteligente

Motor de alertas con mediciones estadísticas y Machine Learning

Las reglas fijas de perfil transaccional generan ruido: alertan a todo el que rebasa un umbral, aunque ese comportamiento sea normal para ese cliente. Argos combina reglas paramétricas con el perfil transaccional real de cada expediente, calculado con algoritmos de aprendizaje automático, para señalar lo que verdaderamente se desvía y reducir los falsos positivos que consumen a los equipos de análisis.

Detección de desviaciones, no de umbrales arbitrarios

El perfil transaccional habitual se construye por segmentación estadística basada en el histórico de operaciones y se recalcula periódicamente. Sobre esos patrones, el motor evalúa cada movimiento y dispara la alerta solo cuando el comportamiento se aparta de forma significativa del patrón esperado.

El patrón propio de cada cliente

Perfil transaccional por cliente calculado con algoritmos y actualizado cada que se requiera.

Menos falsos positivos: lo que es normal para un cliente deja de alertar como si fuera anómalo.

Reglas y patrones acumulados

Reglas configurables por institución: tipo de movimiento, monto, moneda, frecuencia y contraparte.

Alertas de estructuración y fraccionamiento a partir de patrones acumulados, no de operaciones aisladas.

De la alerta al aviso

Dictaminación con máquina de estados trazable de la alerta al aviso, con historial de cada cambio.

Escalamiento automático de alertas que superan el plazo de resolución definido.

Metodología

Enfoque Basado en Riesgo nativo y adaptable a tu metodología

El EBR no es un módulo agregado: es la forma en que Argos entiende a cada cliente. Cada dimensión de riesgo se pondera según la metodología aprobada por tu Comité de Comunicación y Control, y el Oficial de Cumplimiento ajusta pesos y rangos desde la propia consola, sin depender de desarrollo.

Calificación transparente, defendible ante el supervisor

Cada calificación queda documentada dimensión por dimensión, con la ponderación vigente al momento del cálculo. El simulador permite medir el impacto de un cambio de metodología sobre la cartera antes de publicarlo, y la recalificación automática mantiene el riesgo actualizado sin intervención.

  • 01 Transaccionalidad
  • 02 Tipo de movimiento
  • 03 Moneda
  • 04 Origen de recursos
  • 05 Países involucrados
  • 06 Estados involucrados
  • 07 Tipo de persona
  • 08 Actividad económica
  • 09 Profesión
  • 10 Puesto
  • 11 Número de empleados
  • 12 Productos contratados
  • 13 Condición PEP

Tu metodología, tus ponderaciones

Ponderaciones y rangos configurables por institución, sin tocar una línea de código.

Simulación previa: conoce cómo se reclasifica tu cartera antes de aplicar el cambio.

Siempre vigente

Recalificación automática diaria de expedientes con calificación vencida.

Riesgo alto detonante: el grado de riesgo condiciona autorizaciones, periodicidad y debida diligencia reforzada.

Defendible ante el supervisor

Historial completo de calificaciones para acreditar el criterio ante auditoría o visita.

Matriz institucional y reporte mensual de distribución de riesgo de la cartera.

El producto

Así trabaja tu equipo de cumplimiento todos los días

La misma información que hoy vive en hojas de cálculo y correos, ordenada en una consola con trazabilidad. Estas vistas muestran la interfaz real de Argos con datos ficticios.

argosaml.com / dashboard

Panel de cumplimiento

Institución demo · actualizado 14:20
4,182Expedientes activos +3.1 %
18Alertas pendientes -12 %
214Clientes de riesgo alto +6
7Avisos del periodo al corriente
Alertas por estatus · últimos 30 días
Pendiente
Dictaminación
En análisis
Dictaminada
Reportada
Cerrada
Documentos KYC próximos a vencer
ExpedienteDocumentoVenceEstatus
Comercializadora Vértice, S.A.Comprobante de domicilio12 sep 2026Por vencer
María Fernanda SandovalIdentificación oficial28 sep 2026Por vencer
Grupo Textil AlamedaActa constitutiva04 nov 2026Vigente
Dashboard de cumplimiento Indicadores de cartera, carga de alertas y vencimientos documentales en una sola vista, con datos actualizados de forma continua.
expedientes / PM-004182

Comercializadora Vértice, S.A. de C.V.

PM-004182

Persona moral Activo Riesgo alto · 78 Debida diligencia reforzada

Datos del expediente
RFCCVE180423K42Alta23 abr 2018
Actividad (SCIAN)Comercio al por mayorSucursalMonterrey
Beneficiario finalR. Estrada VillalobosParticipación62 %
Contratos activos3Nivel de cuentaIlimitado
Expediente documental
Acta constitutivaVigente
Poder del representanteVigente
Comprobante de domicilioVence en 24 días
Expediente del cliente KYC, beneficiario final, contratos y vigencia documental con su calificación de riesgo siempre a la vista.
listas / screening

Screening de listas restrictivas

OFAC · PEP · LPB
Juan García López Búsqueda exacta · umbral 90 %
1 coincidencia encontrada
Nombre en listaListaSimilitudEstatus
Juan Garcia LopezCNBV bloqueadas97 %Bloqueado
Juan G. Lopez MarínPEP México74 %Descartado
J. Garcia LopesOFAC SDN71 %Descartado

Cada búsqueda queda registrada en bitácora con usuario, fecha y resultado.

Screening con control de homónimos La coincidencia difusa propone candidatos con su porcentaje de similitud y descarta los homónimos sin generar duplicados.

Vistas ilustrativas de la interfaz de Argos. Todos los nombres, montos y folios son ficticios.

Arquitectura abierta

Se adapta a tus desarrollos: API REST o tus propias bases de datos

Argos no te obliga a migrar tu operación ni a capturar dos veces la misma información. Cualquier sistema —core bancario, CRM, onboarding digital, portal de clientes o tablero de BI— consume la plataforma por API REST o se alimenta desde tus propios esquemas de datos.

  • API REST documentada para expedientes, contratos, movimientos, alertas y calificación de riesgo.
  • Llaves de servicio 24/7: integración con encabezado X-API-Key, sin gestionar la expiración de tokens JWT.
  • Screening en línea de listas restrictivas desde tu propio onboarding, en el momento del alta.
  • Carga masiva por archivo para catálogos, clientes y transacciones cuando la integración en línea no es viable.
  • Réplica de solo lectura para explotar la información con tus herramientas de BI sin afectar la operación.
  • Permisos por alcance: cada llave se emite con el mínimo privilegio y se revoca de inmediato.
Screening de personas bloqueadas 
POST /api/v1/listas/screening/service
X-API-Key: aml_1a2b3c4d…
Content-Type: application/json

{
  "nombre": "Juan García López",
  "tipo_busqueda": "exacta"
}

→ 200 OK
{
  "total_resultados": 1,
  "umbral_aplicado": 90,
  "resultados": [{
    "lista_codigo": "cnbv_bloqueadas",
    "similitud_porcentaje": 97,
    "es_bloqueado": true
  }]
}

Alcance funcional

Todo el ciclo de cumplimiento en una sola plataforma

Del alta del cliente al aviso enviado, sin hojas de cálculo intermedias ni sistemas desconectados.

Expedientes KYC

Personas físicas y morales, beneficiario final, documentos con vigencia y autorización por flujo.

Monitoreo transaccional

Ingesta de movimientos, perfil habitual y comparación continua contra el comportamiento esperado.

Alertas y dictaminación

Bandeja priorizada, cambios de estatus con motivo, evidencia adjunta y trazabilidad íntegra.

Listas restrictivas

OFAC, PEP y personas bloqueadas, con coincidencia difusa de homónimos y bitácora de cada búsqueda.

Avisos y reportes

Reportes regulatorios, semestrales y de riesgo, con flujo de revisión, envío y acuse resguardado.

Bitácora de auditoría

Cada consulta, cambio y descarga queda registrada por usuario, fecha y origen, con retención de 10 años.

Seguridad y continuidad

Diseñado con los controles que exige la información financiera

El expediente de un cliente es de los datos más sensibles que administra una institución. Argos lo protege con controles verificables en cada capa, no con promesas.

  • Aislamiento por institución. La segregación se aplica en la base de datos, no solo en la aplicación: ninguna consulta puede cruzar datos entre entidades.
  • Roles y privilegio mínimo. Seis perfiles jerárquicos —de consulta a administración— validados en cada operación del sistema.
  • Cifrado en tránsito y credenciales robustas. TLS moderno, contraseñas con hashing bcrypt y bloqueo automático tras intentos fallidos.
  • Alta disponibilidad. Base de datos con réplica en caliente, caché replicada y respaldos con retención regulatoria.
  • Auditoría inalterable. Bitácora particionada por mes que documenta la actuación del área ante cualquier requerimiento.
  • Despliegue flexible. Nube administrada o instalación en la infraestructura propia de la institución, con el mismo producto.

Preguntas frecuentes

Lo que preguntan los Oficiales de Cumplimiento

¿Argos sirve para Actividades Vulnerables o solo para entidades financieras supervisadas?

Para ambas. La plataforma se configura por tipo de sujeto obligado: una entidad financiera supervisada por la CNBV activa sus reportes y periodicidades correspondientes, mientras que quien realiza Actividades Vulnerables del artículo 17 de la LFPIORPI opera con los umbrales de identificación y avisos de su giro. El motor de riesgo, las alertas y el expediente se adaptan a cada caso para asegurar el cumplimiento de la normativa aplicable.

¿Cómo reduce el motor de alertas los falsos positivos?

Porque no evalúa a todos los clientes con el mismo umbral. Argos calcula el perfil transaccional habitual de cada expediente con segmentación basada en un algoritmo sobre su histórico y mide cada operación contra ese patrón usando medidas estadísticas de dispersión. Un depósito elevado en un cliente cuyo comportamiento normal es de ese orden no genera alerta; el mismo monto en un cliente con perfil distinto sí la genera.

¿Puedo usar mi propia metodología de Enfoque Basado en Riesgo?

Sí. Argos permite designar dimensiones que se ponderan según el criterio aprobado por tu Comité de Comunicación y Control, y los rangos que separan el grado de riesgo son configurables. Los cambios se simulan sobre la cartera real antes de publicarse, y cada calificación conserva la metodología vigente al momento del cálculo para poder acreditarla ante una revisión.

¿Cómo se integra Argos con mi core bancario, CRM u onboarding?

Mediante API REST. Los sistemas que operan de forma continua se autentican con una llave de servicio estática (X-API-Key), lo que evita administrar la expiración de tokens en procesos desatendidos. Un caso típico es consultar listas de personas bloqueadas desde el alta digital del cliente. Cuando la integración en línea no es viable, existe carga masiva por archivo, y para explotación analítica se habilita una réplica de solo lectura.

¿Cuánto tarda la implementación?

La plataforma se entrega con catálogos, listas y flujos regulatorios ya cargados, por lo que el trabajo inicial se concentra en tres puntos: cargar la cartera existente, capturar la metodología de riesgo del comité y conectar el origen de los movimientos. Ese alcance se resuelve típicamente en semanas, no en meses.

Conoce Argos

Agenda una demostración guiada de 30 minutos: te mostramos el expediente, el motor de alertas y la matriz de riesgo funcionando sobre un escenario equivalente al de tu institución o actividad vulnerable.

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